Topstep: Análisis a detalle de una de las empresas más antiguas y populares en el fondeo de trading 

Topstep es una de las empresas pioneras en el sector del fondeo de trading de futuros.

Desde sus inicios, se ha caracterizado por establecer reglas y condiciones estrictas para sus cuentas de fondeo.

Sin embargo, en los últimos años ha evolucionado y se ha adaptado a las nuevas tendencias, ofreciendo mejores condiciones, reglas más flexibles y mayores facilidades para los traders.

En este artículo, conocerás qué es y cómo funciona Topstep, cuán segura es esta empresa, los tipos de cuenta que ofrece, sus condiciones y todo lo que necesitas saber para determinar si es una opción de fondeo que vale la pena para ti.

¡Acompáñanos y descubre todo lo que Topstep tiene para ofrecer en la actualidad!

¿Qué es Topstep?

Topstep es una empresa del sector del fondeo de trading de futuros fundada en 2012 por Michael Patak.

Esta empresa se ha consolidado como una de las principales referencias en el mundo del trading financiado, permitiendo a los traders operar con capital de la empresa sin arriesgar su propio dinero.

Su sede se encuentra en Chicago, y opera bajo un conjunto de reglas y condiciones que han evolucionado con el tiempo para adaptarse a las necesidades de los traders.

Seguridad de la empresa Topstep

Topstep cuenta con una trayectoria sólida y una reputación destacada en el sector del fondeo de trading.

Al ser fundada hace más de 10 años, es una de las más antiguas en el mercado y también una de las mejor valoradas, gracias a su seguridad y a la mejora constante de sus condiciones de trading.

En sus primeros años, Topstep contaba con condiciones más estrictas, como su sistema de evolución en dos pasos y reglas de consistencia poco flexibles.

Sin embargo, en la actualidad ha optimizado sus requisitos, facilitando el acceso a sus programas de fondeo.

Características principales de Topstep

Entre las características principales de topstep podemos destacar los siguientes:

Tipos de cuenta en Topstep

En Topstep existen tres tipos de cuenta:

• Cuenta de evaluación (Trading combine): es la cuenta de prueba establecida por Topstep en un entorno simulado.
• Cuenta financiada (Express Funding Account): una vez superada la evaluación,obtendrás acceso a una cuenta financiada en un entorno simulado, donde podrás operar y retirar tus ganancias.
• Cuenta en vivo (Live Funding Account): tras demostrar consistencia y rentabilidad, los traders deben pasar a operar en una cuenta con dinero real, con ejecución directa en el mercado.

Cualquiera de estas tres modalidades de cuenta se divide en tres tamaños: 

• Cuenta de 50K.
• Cuenta de 100K.
• Cuenta de 150K.

Características de los tipos de cuenta en Topstep

A continuación verás una tabla con toda la información detallada de las características de los tipos y tamaños de cuenta en Topstep:

Diferencias entre “Express Funding Account” y “Live Funding Account”

Como bien sabes, la cuenta de evaluación o “Trading Combine” es aquella en la que los traders deben superar una prueba para acceder a una cuenta fondeada. Sin embargo, la diferencia clave radica en los otros dos tipos de cuenta que ofrece Topstep.

La “Express Funding Account” es un tipo de cuenta en la que puedes operar y retirar ganancias, pero dentro de un entorno simulado. Es decir, tus operaciones no se ejecutan en el mercado real, sino en un sistema de simulación.

En cambio, al pasar a una “Live Funding Account”, estarás operando con dinero real, y todas tus transacciones se enviarán directamente al mercado.

Condiciones para acceder a una “Live Funding Account” en Topstep

Para operar con una cuenta 100% real en Topstep, es fundamental demostrar consistencia en tu trading.

Una vez que logres ganancias recurrentes y mantengas un rendimiento estable, estarás obligado a migrar a una “Live Funding Account”.

Topstep no especifica con exactitud los requisitos necesarios para esta transición, pero sí deja claro que sus asesores revisarán detalladamente tu historial de trading.

Este cambio es obligatorio para continuar operando en la plataforma una vez que hayas demostrado consistencia y rentabilidad.

Reglas de consistencia en Topstep

Si bien no existe un mínimo de días de trading para superar la fase de evaluación, Topstep aplica una regla de consistencia muy específica.

Esta regla establece que tu mejor día de trading no puede representar más del 50% del total de tus ganancias acumuladas.

Un aspecto positivo es que esta restricción sólo aplica durante la fase de evaluación y no en las cuentas fondeadas.

Drawdown o pérdida máxima: ¿Cómo se calcula?

Los drawdowns o límites de pérdida máxima en Topstep son de tipo “Trailing”.

Esto significa que el nivel de pérdida permitido se ajusta de acuerdo con el crecimiento del saldo de tu cuenta.

Sin embargo, el método de cálculo del drawdown varía según el tipo de cuenta:

• Cuenta de evaluación y “Express Funding Account”: el drawdown es de tipo “End of the Day” (EOD), es decir, se calcula en base a las ganancias cerradas.
• “Live Funding Account”: el drawdown es intradía (“Intraday”) y se calcula según las ganancias flotantes, es decir, las que no han sido cerradas aún.

Ejemplo de cálculo del drawdown en Topstep

Supongamos que tienes una cuenta de $100K con un drawdown de $3.000.

Si abres una operación con un objetivo de ganancia (“take profit”) de $200 y el precio sube hasta $190 antes de retroceder a $20, el drawdown se ajustará según el nivel máximo alcanzado.

En una cuenta con drawdown EOD, se consideraría la ganancia final de $20.

En una cuenta con drawdown intradía, el drawdown habría aumentado en $190, sin importar que la ganancia final sea menor.

Este tipo de condiciones pueden afectar tu estrategia de trading, por lo que es fundamental evaluar bien las características de cada tipo de cuenta antes de decidir operar con Topstep.

De lo contrario, podrías llevarte una sorpresa al migrar a una “Live Funding Account” y descubrir que la metodología de cálculo del drawdown ha cambiado.

Reglas y condiciones adicionales de Topstep

Además del drawdown y la regla de consistencia, debes tener en cuenta las siguientes condiciones:

Regla de pérdida diaria

No existe un límite de pérdidas diario, aunque es fundamental monitorear el drawdown.

Comisiones de las cuentas

Topstep permite operar con su plataforma TopstepX, donde las comisiones son más bajas en comparación con NinjaTrader u otras plataformas.

• En TopstepX, la comisión por cada contrato de ida y vuelta es de $2.80, y de $0.74 ida y vuelta en índices.
• Para otros activos, la comisión máxima es de $4.34 en contratos mini.

Número de cuentas permitidas

Puedes tener tantas cuentas de evaluación como desees, pero solo se permiten hasta tres cuentas fondeadas activas por usuario, sin importar su tamaño.

Además, no está permitido fusionar cuentas.

Regla de inactividad

Debes ejecutar al menos una operación cada 30 días.

Si no cumples con este requisito, tu cuenta será cerrada por inactividad, tanto en la fase de evaluación como en las cuentas fondeadas.

Duración mínima de trades

No hay restricciones en la duración mínima de las operaciones, salvo que realices un volumen excesivo de operaciones diarias (lo cual está prohibido).

Uso máximo de contratos (márgen)

No existen restricciones adicionales sobre el uso máximo de contratos, salvo respetar el límite de contratos asignados según el tamaño de tu cuenta.

Fee de activación

Para todas las cuentas, se requiere un pago único de $149 cómo fee de activación. Este pago es necesario para acceder a una cuenta Express Funding Account tras completar la evaluación.

Reset de cuentas

El reinicio de cuentas en Topstep solo está disponible para la fase de evaluación, con los siguientes costos:

• Cuenta de 50K: $49.
• Cuenta de 100K: $99.
• Cuenta de 150K: $149.

Al llegar la fecha de facturación, puedes reiniciar tu cuenta pagando otra mensualidad si has infringido alguna regla.

Prácticas permitidas y prohibidas

Tienes permitido usar expert advisors (EA), bots de trading y algoritmos. 

Por otro lado, no tienes permitido hacer HFT, martingala, gestionar o revender cuentas, grid trading, hedging, slow data feed, arbitraje, gap trading y tick scalping.

Errores y ruptura de condiciones

Si excedes el apalancamiento permitido, pero corriges el error en menos de 10 segundos, Topstep lo pasará por alto sin penalización.

Operaciones en noticias y swing trading

Las operaciones en noticias están permitidas, pero se recomienda precaución. Sin embargo, el swing trading no está permitido, y el mercado cierra antes de las 3:10 PM CT.

Horario de trading

El horario de trading en Topstep es de 5:00 PM (CT) hasta las 3:10 PM (CT). Los días festivos no cuentan como días de trading.

¿Se permite hacer copytrading en Topstep?

Sí, el copytrading está permitido siempre que sea local, es decir, que copies tus propias operaciones entre tus cuentas personales.

Uso de VPN o VPS

El uso de VPN, VPS o cambios de IP está estrictamente prohibido.

Países inhabilitados

Entre los países hispanohablantes donde Topstep no permite operar están Cuba y Venezuela. Puedes revisar la lista completa en su sitio web.

Brokers disponibles para operar con Topstep

Topstep trabaja con los siguientes brokers para el fondeo de cuentas:

• NinjaTrader.
• Tradovate.
• Cunningham.
• Dorman.
• Plus500.
• CQG.

Las ejecuciones en vivo de la plataforma TopstepX se realizan con el broker Plus500.

Plataformas de trading disponibles en Topstep

Topstep ofrece su propia plataforma de trading, TopstepX, que brinda beneficios como comisiones reducidas.

Otras plataformas compatibles incluyen:

• Plataformas principales: TopstepX, NinjaTrader, Quantower.
• Plataformas secundarias: T4, R Trader Pro, ATAS, MotiveWave, VolFix, Bookmap X-Ray, Investor/RT, Gigsaw, MultiCharts, Sierra Chart, Trade Navigator.

TopstepX: ¿Cómo funciona la plataforma de trading de Topstep?

Topstep ofrece la opción de operar con su propia plataforma de trading, conocida como TopstepX, la cual otorga beneficios exclusivos para los traders que hacen trading con ella.

Se trata de una de las primeras plataformas de trading desarrolladas por una empresa de fondeo y cuenta con las siguientes características:

• Compatible con PC, Chromebook y Mac.
• Utiliza TradingView como proveedor de datos para sus gráficos, lo que garantiza calidad y precisión.
• Permite operar el máximo de contratos disponibles en la cuenta, tanto en valores mini como micro.
• Incluye el indicador propio TILT, el cual ofrece datos en tiempo real y puede aplicarse a mercados como S&P500, Nasdaq, petróleo, oro y otros activos.
• Todas las operaciones se gestionan a través de Plus500, un broker reconocido en el sector del trading.

Esta plataforma, aunque es relativamente nueva, se destaca por su interfaz intuitiva, velocidad y flexibilidad, convirtiéndola en una opción atractiva para quienes buscan una experiencia de trading innovadora.

No obstante, si prefieres no utilizarla, aún tienes la posibilidad de operar con otras plataformas, como NinjaTrader u otras alternativas disponibles.

Mercados disponibles en Topstep

En Topstep puedes operar en los siguientes mercados de futuros:

• CME.
• CBOT.
• NYMEX.
• COMEX.

Estos mercados ofrecen una amplia variedad de instrumentos financieros, incluyendo divisas, materias primas e índices.

Métodos de depósito y retiro en Topstep

Topstep ofrece varias opciones para el retiro de fondos, tales como:

• Transferencia bancaria nacional (ACH).
• Transferencia bancaria internacional.
• Wise (procesador de pagos).

Condiciones para el retiro de fondos

Al retirar fondos, debes considerar las siguientes reglas:

• El monto mínimo de retiro es de $125.
• Una vez procesado el primer retiro, el drawdown se establecerá en el saldo inicial de la cuenta.
• Aunque no es obligatorio alcanzar el conocido “colchón” antes de retirar fondos, es recomendable para evitar el cierre de la cuenta.
• Recibirás el 100% de los primeros $10.000 en beneficios; a partir de ese monto, la división será 90/10 (90% para el trader y 10% para la empresa).

Además, Topstep cuenta con una política de pagos bastante estricta.

Según esta normativa, los traders solo pueden solicitar retiros de hasta un 50% del saldo de su cuenta después de haber acumulado cinco días de operaciones ganadoras con al menos $200 de beneficio por día.

Sin embargo, una vez que alcances 30 días de operaciones ganadoras con un mínimo de $200 de ganancia diaria, tendrás acceso al 100% de tus beneficios y podrás retirar hasta $10.000 (aplicable únicamente a los primeros $10.000).

Después de retirar los primeros $10.000 de beneficio, la repartición será del 90-10%.

Recursos y herramientas adicionales en Topstep

Además de su plataforma de trading, Topstep ofrece recursos complementarios para mejorar la experiencia de los traders:

• Topstep TV.
• Sesiones en vivo de trading.

El servicio de Topstep TV permite acceder a una comunidad de traders que analizan los mercados en tiempo real.

Esto te ayudará a prepararte para eventos importantes, recibir noticias de última hora y obtener consejos de expertos. Está disponible de lunes a viernes de 8 a.m. a 3 p.m. (CT).

Ventajas y desventajas de Topstep

A continuación, te describiremos los principales ventajas y desventajas de Topstep:

Ventajas de Topstep

• Posee más de 10 años de experiencia en el sector.
• Compatible con una amplia variedad de plataformas de trading y brokers reconocidos.
• Su plataforma propia, TopstepX, es intuitiva y cuenta con gráficos de TradingView.
• Puedes retirar el 100% de las ganancias en los primeros $10.000; luego, reparto 90/10.
• Tienes la posibilidad de operar en una cuenta en vivo si se demuestra consistencia en la cuenta financiada (Express Funding Account).
• Su modelo de comisiones es reducido para quienes operan en TopstepX.
• No hay duración mínima de operaciones y solo se exige un mínimo de dos días de trading.
• Tendrás acceso a recursos adicionales como TopstepTV y sesiones de trading en vivo.

Desventajas de Topstep

• No permite operar con cuentas superiores a $150.000.
• Solo ofrece drawdown trailing, sin la opción de un drawdown estático.
• Al cambiar a una cuenta Live Funding Account, el drawdown se calculará en base a ganancias intradía.

Conclusiones ¿Vale la pena operar con Topstep?

Topstep es una de las empresas más reconocidas en el sector del fondeo, ofreciendo seguridad y una serie de beneficios atractivos para los traders.

Su plataforma propia, sus condiciones de retiro y su reparto de beneficios son aspectos positivos que destacan frente a la competencia.

No obstante, también tiene algunos aspectos a mejorar, como la falta de opciones para operar con drawdown estático y las opciones limitadas en el tamaño de las cuentas financiadas.

Sin embargo, Topstep sigue siendo una de las opciones más confiables, seguras y con mayor experiencia en el sector, siendo una de las mejores empresas de fondeo en la actualidad.

Así que, si estás buscando una empresa de fondeo con reglas claras y beneficios competitivos, Topstep puede ser una excelente alternativa para tí.

Espero que este artículo te haya ayudado a comprender las condiciones y funcionamiento de Topstep, y recuerda que, antes de tomar una decisión, recuerda analizar todas las condiciones y asegurarte de que se ajustan a tu estrategia de trading.